公募备战FOF 投资者教育向摩羯智投取经

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自公募FOF的筹备工作逐步展开，多家公司上报公募FOF(一种专门投资于其他投资基金的基金)产品，加入排队大军。截至2017年7月14日，证监会数据显示共有78只公募FOF正在等待“准生”，这些产品来自于44家基金公司，新老公司齐上阵。对于基金公司而言，投资者对FOF了解尚不深入，如何让投资者深入了解FOF的优势和特点，离不开大量的投资者宣导工作，因此，FOF在推出前的投资者教育重要性凸显。
于是，许多基金公司开始向基于公募基金组合配置的智能投顾领军者——招行摩羯智投取经，其作为国内银行业首次试水的智能投顾，已成长为国内最大的智能投顾，规模突破50亿元，在投资者教育和公募基金组合配置方面已是业内权威。
规模突破50亿的摩羯智投
早在2016年12月，招行已经上线了主打公募基金智能组合配置服务的摩羯智投，一时间引发了市场的广泛关注，根据最新数据，摩羯智投已经不仅仅是国内银行业首家智能投顾，同时也已成长为国内最大的智能投顾，规模突破50亿元。

相较美国等发达国家，他们在智能金融领域布局较早，已经趋向于成熟，近期全球最大的资产管理公司贝莱德也进军欧洲智能投顾市场，提供自动指数型基金投资策略。在国外，经过多维数据验证，智能投顾的确明显提升了投资效率，因而受到投资者和各大机构的追捧，而在国内的运作情况如何尚未可知，摩羯智投为我们提供了一个学习的样本，在绩效、投资者服务和产业链等多方面体现出其运作的亮点。
投资者教育依托交互服务平台
从服务角度看，摩羯智投的售前售后服务在智能投顾领域做得风生水起，基于其交互服务平台，向客户推送各类服务报告和优化建议，提升客户对组合配置的了解。摩羯智投每月发布月度运作报告，让投资人能更好地掌握自己所购买的组合运作情况，个性化服务做到了细致入微;在市场大幅波动或有重大事件时，摩羯智投还会为其持有人提供点评服务;在投资方面，摩羯智投会为投资人不定期进行组合资产的一键优化，一键点击即可完成，便捷高效。
对标的资产的甄选和动态调整是业绩出色的保障
从绩效角度看，智能投顾的投资业绩取决于资产配置的能力，摩羯智投对标的资产的甄选和动态调整是其业绩出色的保障。今年以来，在波动加剧的市场中，摩羯智投通过全球资产配置，在各类基金中寻找相关性低的资产，构建个性化的投资组合，绩效表现突出。今年以来，摩羯智投获得了4.03%的平均收益率，组合波动率和最大回撤控制良好，总体表现优于上证指数和中证全债，将风险有效地控制在客户选择的“目标-风险”范围之内。

运用人工智能技术，实现产业链三层进化
从产业链角度考虑，人工智能产业链的三个层次为“基础技术-人工智能技术-人工智能应用”，摩羯智投是三个层次逐步进化的成功案例。第一层次基础技术支撑来源于数据和运算平台，包括数据传输、运算、存储等，摩羯智投基于招行强大的客户和产品数据，已经积累较为丰富的数据分析经验。第二层次人工智能技术是利用基础资源和大数据进行机器学习建模，包括感知智能和认知智能，摩羯智投在投资建模方面取得了较好的效果，并且在语音语义识别等感知领域加快步伐。第三层次人工智能应用是将人工智能实现多场景应用，与传统业务更紧密的结合，基于公募基金组合配置场景的应用逐步优化完善，在更多场景的应用也在持续不断地探索。
多方对比，摩羯智投的投资绩效和客户交互服务在投顾领域做出了特色，随着公募基金公司进军FOF领域，未来的市场空间进一步扩大，摩羯智投作为探索者和先行者，其投资者服务水平、投资能力和智能化水平也在突飞猛进，也许正是摩羯智投的不断优化和全方位服务让其客户源源不断，规模快速增长，这样的模式值得公募FOF借鉴。